因員工參與民間借貸等違規行為 農行福建南平分支行合計被罰沒超過400萬

    銀保監會官網8月2日公布的最新處罰信息顯示，中國農業銀行南平分行和中國農業銀行邵武市支行于同一日被中國銀保監會南平監管分局重罰，其中農業銀行南平分行因“員工行為排查不到位，未發現員工參與民間借貸等異常行為”等違規行為，合計被罰沒254.8萬元，農業銀行邵武市支行因歸集員工（或其配偶）信貸資金用于購買賬戶貴金屬等違規行為，合計被罰沒150萬，兩家分支機構合計被罰沒404.8萬元。

    除了員工行為排查不到位，未發現員工參與民間借貸等異常行為外，農業銀行南平分行此次被處罰的違規行為還包括：貸后管理不到位導致個人信貸資金流入樓市、股市；采取不正當手段吸收存款、發放貸款以及貸款捆綁搭售保險產品。

    農業銀行邵武市支行此次被處罰的力度也不輕，主要因為兩大違規行為：一是違規為未封頂樓盤發放個人住房按揭貸款；二是歸集員工（或其配偶）信貸資金用于購買賬戶貴金屬，并將部分信貸資金挪用于證券交易。南平銀保監分局對農行邵武市支行做出予以150萬元罰款的處罰，相關員工也被處罰，其中葉寅被警告并處以10萬元罰款、林志明被警告并處以5萬元罰款、吳國樹被警告并處以5萬元罰款，黃超和潘志生則被警告。

    同日被重罰的還有建陽區農村信用合作聯社，因超權限審批發放貸款并形成風險，建陽區農村信用合作聯社被中國銀保監會南平監管分局罰款100萬元。