養老目標基金發行規模 首破20億大關

    近日，有養老目標基金首發一舉突破20億元大關，這一數字不僅比前期首發規模最大的養老目標基金高出將近一倍，也將全市場養老目標基金發行總規模提升至130億元之上。

    養老目標基金

    首發規模再創新高

    近日，有銀行渠道人士透露，上周剛剛結束募集的交銀施羅德安享穩健養老目標一年持有期混合FOF首發規模突破20億元。

    發售公告顯示，該基金托管行是農業銀行，基金份額最短持有期限為一年，該基金定位為穩健型目標風險策略基金，基金投資于股票、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期貨基金和黃金等品種的比例合計占基金資產的0%~30%。

    更早之前，養老目標基金最大發行記錄由4月26日成立的民生加銀康寧穩健養老一年期基金保持，該基金首發規模11.68億元，據業內人士透露，上述基金主要代銷渠道是民生銀行，不過這一紀錄不到1個月就被刷新。

    Wind數據顯示，截至5月24日，共有39只養老目標基金募集成立，包括22只目標日期基金和17只目標風險基金，合計募集規模117.20億元，持有人戶數突破100萬戶。

    養老目標基金的定投業務也在穩步推進，5月10日成立的中歐預見養老目標日期2050，5月13日立即開放日常申購、定期定額投資業務，以最快的速度進行持續營銷。4月29日成立的匯添富養老目標日期2040也在5月8日開通申贖和定投。截至5月24日，已成立的養老目標基金中，僅6只未開通定投業務，且尚未開通定投業務的多數為新近剛成立的基金。

    定投機制也在為養老目標基金帶來源源不斷的“活水”。截至今年一季度末，在年初股票市場強勢反彈的背景下，養老目標基金新增申購份額達到4.46億份。

    部分養老目標基金

    凈值逆勢創新高

    5月以來A股市場劇烈波動，不免讓大多數養老目標基金今年以來的凈值增長或多或少出現回撤。

    截至5月24日，興全安泰平衡養老、中歐預見養老目標日期2035、泰達宏利泰和平衡養老分別以8.04%、5.05%、4.88%位列三年封閉期的養老目標基金今年以來凈值漲幅前三，且均比今年一季度的凈值高點回撤了2~3個百分點。

    從凈值走勢可以觀察出，對比之前成立的養老目標基金，4月底成立的多只養老目標基金凈值波動明顯變小，建倉速度有所放緩，同一基金經理管理的兩只養老目標基金，3月底成立的養老目標基金相對前期高點回撤，明顯超過4月底成立的養老目標基金。

    也有部分養老目標基金凈值逆勢走高。去年12月初成立的鵬華養老2035混合基金，截至5月22日，累計凈值1.0154元，創基金成立以來新高。從該基金一季報看，前6大持倉基金合占基金凈值比例20.49%，且全為固收類品種。