“植信中國財富指數”報告：過去6個月 富裕家庭境內股票相關資產配置比例已超銀行理財

    本報記者 吳曉璐

    9月24日，植信投資研究院在上海陸家嘴發布2021年下半年“植信中國財富指數”。植信中國財富指數每半年發布一次，調查對象來自國內一線和重點二線城市的富裕家庭，本次發布為第二期。

    2021年下半年植信中國財富指數為115，高于基準值100，較上期上漲1個百分點，說明富裕家庭在財富投資方面處于比較平穩向好的狀態。分項指數中，家庭財富指數132，較上期上漲6%，表明家庭財富狀況良好，處于增長狀態，并且財富規劃的重視程度也在增加；資產配置指數104，與上期持平，表示投資者對投資產品的追求整體保持樂觀狀態，但對中高風險和低風險產品需求出現兩極分化；投資收益指數115，比上期略降，主要是境內流動資產表現不佳而導致的收益縮水；投資信心指數113，比上期下降3個百分點，這主要是新冠疫情演化前景較為不確定，下半年國內散發疫情不斷，富裕家庭對國內外經濟形勢的態度有所保留，對各類資產未來的信心較上期略有下降。

    報告指出，過去6個月，居民整體財富水平有所提升，財富凈增長比例未出現明顯的地區差異；富裕家庭的投資風險偏好向激進和保守兩端分化；境內股票相關資產（含公募基金、私募基金等）的配置比例已超過銀行理財，躋身各類資產前列；在行業投資方面，硬科技和房地產持續仍是境內投資最受關注行業；境外低風險資產的配置比例顯著降低，或與疫情產生的跨境人員流動受限有關。

    未來6個月，有58%的富裕家庭看好混合型公募基金，大幅領先其他基金類別，排在第二的是貨幣市場型基金；隨著房地產調控壓力增大，加之房地產稅出臺預期增強，僅20%的富裕家庭愿意購置商品房，且其中超過90%的人群偏向境內新建商品房；在選擇境內投資平臺方面，銀行在依然存在較大優勢，但新興的第三方財富管理機構相比上期進步明顯；整體來看，富裕家庭對未來經濟形勢持相對樂觀態度。

（編輯 崔漫）