金改11條最新進展：加大違法處罰力度、創業板改革

    金融違法成本低？《關于加強金融違法行為行政處罰的意見》將出臺，堅持過罰相當原則，進一步明確處罰標準，加大處罰力度；

    標債、非標、非非標傻傻分不清楚？《標準化債權類資產認定規則》將盡快發布；

    還有創業板改革系列規章規則、新三板轉板上市機制、中小銀行深化改革和補充資本工作方案等……

    國務院金融穩定發展委員會辦公室日前發布了11條金融改革措施。中國證券報記者從相關部門獲悉，包括上述內容在內的11條金融改革措施近期將陸續推出，相關領域改革將持續深入推進。

    五部門研究制定

    關于加強金融違法行為行政處罰的意見

    中國證券報記者獲悉，人民銀行會同財政部、銀保監會、證監會、外匯局研究制定了《關于加強金融違法行為行政處罰的意見》（下稱《意見》），在現行法律框架下，堅持過罰相當原則，進一步明確處罰標準，加大處罰力度。

    《意見》主要內容包括五方面：

    一是明確可以按次處罰金融違法行為?！兑庖姟访鞔_金融管理部門依據現行法律，綜合考慮違法行為的性質、具體情節、行為后果等因素，可以對金融機構違法行為按次累計處罰。

    二是進一步明確違法所得計算標準?！兑庖姟访鞔_金融管理部門可以根據案件情況，按照過罰相當原則，將金融機構實施金融違法行為取得的全部收入計為違法所得。

    三是對屢禁不止的金融違法行為依法從重處罰。對于金融機構曾因金融違法行為受到金融管理部門處罰，但不思悔改仍再次實施同類違法行為的，《意見》明確金融管理部門可以依法從重給予行政處罰。

    四是從嚴追究中介機構違法責任。對于中介機構協助金融機構實施違法行為或在金融機構違法過程中未勤勉盡責、情節嚴重的，《意見》明確金融管理部門應充分運用資格罰手段，暫停、撤銷其業務資格和許可。

    五是落實“雙罰制”?！兑庖姟访鞔_在嚴格追究單位責任的同時，依法追究違法責任人員的個人責任，可以依法采取一定期限直至終身市場禁入等處罰措施。

    據了解，金融管理部門正在積極配合立法機關推動修訂中國人民銀行法、商業銀行法、保險法、反洗錢法等金融法律法規。金融管理部門將在相關金融法律法規修訂中，統籌推動完善金融違法行為法律責任體系，加大對違法主體的民事、行政、刑事責任追究力度，切實保護金融消費者合法權益。

    創業板改革系列規章規則

    將盡快發布實施

    2020年4月27日，中央全面深化改革委員會第十三次會議審議通過了《創業板改革并試點注冊制總體實施方案》，中國證監會及深圳證券交易所于當日就《創業板首次公開發行股票注冊管理辦法》等4部規章和《創業板股票上市規則》等8項業務規則草案向社會公開征求意見。

    中國證券報記者從相關部門了解到，目前公開征求意見已經結束。下一步，中國證監會及深圳證券交易所將根據公開征求意見情況對上述制度規則進行修改完善，履行規定程序后，盡快發布實施。

    新三板轉板上市機制公開征求意見

    自去年10月新三板改革啟動以來，中國證監會穩步有序推進各項改革措施平穩落地，取得了積極進展。優化定向發行機制、完善投資者適當性標準、增加集合競價頻次等改革措施已先行在創新層、基礎層落地實施，市場運行總體平穩。

    下一步，新三板改革的主要工作是實施向不特定合格投資者公開發行并設立精選層、推出轉板上市機制。

    前期，中國證監會已就《關于全國中小企業股份轉讓系統掛牌公司轉板上市的指導意見》向社會公開征求意見，將在近期正式發布。

    盡快發布標準化債權類資產認定規則

    中國證券報記者獲悉，人民銀行將會同相關部門盡快發布《標準化債權類資產認定規則》（下稱《認定規則》），穩步推進資管業務轉型發展，增強金融服務實體經濟能力。

    此前人民銀行會同銀保監會、證監會、外匯局制訂了《認定規則》，并向社會公開征求了意見?！墩J定規則》主要內容包括：

    一是標債資產是依法發行的債券、資產支持證券等固定收益證券；

    二是結合金融基礎設施統籌監管安排，逐一細化標債資產的五項標準；

    三是建立標債資產認定機制，明確提供基礎設施服務的機構是申請主體；

    四是明確了部分市場關心資產的定性及過渡期安排。

    將出臺《標準化票據管理辦法》

    在標準化票據方面，金融委辦公室稱，將出臺《標準化票據管理辦法》（下稱《管理辦法》）。

    從試點和公開征求意見情況看，《管理辦法》對支持復工復產、中小企業融資和票據市場規范發展影響正面，市場各方支持盡快出臺。

    鑒于中小企業和供應鏈企業對標準化票據融資確有需求，《管理辦法》相關內容經多方論證已比較成熟，且標準化票據相關的金融基礎設施、市場機構在機制設計、系統開發方面也做好了準備，人民銀行將按程序正式發布《管理辦法》。

    中小銀行深化改革和補充資本工作方案

    擬于近期正式出臺

    相關部門表示，銀保監會會同相關部門積極推進中小銀行深化改革和補充資本工作，制定了《中小銀行深化改革和補充資本工作方案》（下稱《方案》），擬于近期正式出臺。

    《方案》就中小銀行結合當前形勢深化改革和補充資本作出安排。重點推動中小銀行持續深化改革，建立依法透明高效、真正相互制衡、適合中小銀行特點的公司治理機制。督促中小銀行堅守初始定位，強化股權管理，解決好中小銀行在業務定位、公司治理、風險管理等方面的突出問題，逐步建立符合高質量發展要求的體制機制。

    進一步推動中小銀行持續深化改革，壓實地方責任，督促中小銀行堅守初始定位，強化股權管理，健全公司治理，嚴肅市場紀律。加快中小銀行補充資本，用好用足現有市場化渠道，有效提升抵御風險和信貸投放能力。

    商業銀行小微企業金融服務監管

    評價辦法擬將盡快發布實施

    中國證券報記者獲悉，《商業銀行小微企業金融服務監管評價辦法》（下稱《辦法》）已于近期向社會公開征求意見。銀保監會正在根據各界反饋意見，進一步修改完善《辦法》，將盡快發布實施。

    據了解，制定《辦法》是銀保監會推動緩解小微企業融資難融資貴的重要舉措。通過整合近年出臺的小微企業金融服務監管政策，形成“一張清單、差別權重”的多維度綜合化評價指標體系，全面評價商業銀行服務小微企業情況。

    會計師事務所從事證券服務業務

    備案管理辦法正抓緊制定

    財政部目前正在抓緊會同有關部門制定會計師事務所從事證券服務業務備案管理辦法，將會同有關部門制定關于加強會計師事務所執業管理、切實提高審計質量的實施方案，將開展會計師事務所審計質量專項整治。

    財政部將加快形成系列接續性管理措施，深化加強會計師事務所符合執業許可條件監督、加強會計師事務所執業控制和管理、加大會計師事務所信息披露、強化企業在選聘會計師事務所中的責任、加大會計師事務所監督檢查力度、加強注冊會計師行業自律、加強行業主管部門同其他監管部門的協調協同。

    進一步擴大金融開放

    金融開放也是11條金融改革措施中的重要部分，其中包括將發布《外國政府類機構和國際開發機構債券業務指引》和推動信用評級行業進一步對內對外開放。

    金融委辦公室稱，將發布《外國政府類機構和國際開發機構債券業務指引》，進一步完善熊貓債信息披露要求，細化熊貓債發行規則，鼓勵有真實人民幣資金需求的發行人發債，穩步推動熊貓債市場發展。

    上述負責人表示，人民銀行正在指導交易商協會制定《外國政府類機構和國際開發機構債券業務指引》。指引將進一步明確外國政府類機構和國際開發機構債券注冊發行流程、信息披露、中介機構管理等事項。

    此外，下一步，人民銀行將會同有關部門協同做好評級領域對外開放工作，允許更多符合條件的內外資評級機構在銀行間市場開展債券評級業務，不斷擴大評級機構的債券評級業務范圍，鼓勵境內評級機構走出去開展國際業務。

    政府性融資擔保、再擔保機構行業

    績效評價弱化盈利考核

    當下，對政府性融資擔保機構的正向激勵不足、過度強調盈利性考核，是政府性融資擔保機構發展壯大的重要掣肘因素之一。

    財政部近日印發了《政府性融資擔保、再擔保機構行業績效評價指引》（下稱《指引》），在弱化盈利考核方面，《指引》明確經濟下行期內可暫不考核降低國有資本保值增值率指標。

    在強化正向激勵方面，《指引》將績效評價結果作為擔保機構獲得資本金補充、風險補償、補貼、獎勵等財政支持以及確定負責人薪酬、工資總額的重要依據。