大數據助力識別違法違規行 為構筑資本市場風險防火墻

    本報記者 孟珂

    伴隨著大數據、云計算、區塊鏈、人工智能等新技術的蓬勃發展，在復雜的金融領域，運用新興技術的創新監管方式成為大勢所趨。

    中國國際經濟交流中心經濟研究部副部長劉向東在接受《證券日報》記者采訪時表示，為更好地管控風險，監管部門積極尋找利用大數據、區塊鏈、物聯網等技術進行監管活動，利用積累的數據可以對經濟金融數據實時監測和系統分析，幫助識別診斷相關系統風險，起到早識別早預警早處理，防患于未然。同時，利用大數據等現代信息技術，可以有效幫助監管實現數字化，有助于監管決策更加科學化，并提高監管效率。

    南開大學金融發展研究院院長田利輝對《證券日報》記者表示，數據是監管的利器，數據的應用給監管帶來極大的便利。通過數據運用和分析，監管者可以清晰、準確和全面地觀測監督證券市場和市場參與者的行為。使用數據進行監管，是我國金融監管高質量發展的重要舉措和里程碑。

    值得關注的是，證監系統監管部門今年以來多次提出加快推進科技和業務的深度融合。例如，今年全國兩會期間，全國政協委員、證監會科技監管工作委員會副主任張野表示，今年證監會將全面提升監管科技和行業金融科技發展水平，推進科技監管再上新臺階。一方面，通過狠抓基礎工程，夯實科技監管基礎，拓展優化業務需求，不斷完善監管系統建設，持續強化科技對監管的有效支撐；另一方面，通過加強行業科技發展的統籌規劃和頂層設計，不斷完善科技標準和技術安全監管制度，引導行業技術進步，穩步提升安全水平，推動行業科技監管再上新臺階。

    6月22日至28日，上交所召開第十一次會員大會時提出，緊跟信息技術革命潮流，加快推進科技與業務的深度融合。加快推進交易所數字化建設，推動業務、技術、數據的深度融合。圍繞“數據讓監管更加智慧”，加強IT治理，進一步做好統一技術平臺搭建、智能監管和業務分析等重點工作。加快發揮金橋數據中心的核心作用，進一步完善數據中心功能布局。

    在劉向東看來，大數據在資本市場的應用既可以幫助投資者進行投資咨詢分析，同時也幫助監管者識別安全漏洞，提升對財務舞弊和違規風險的識別能力，依托數字化監管平臺，形成完善的金融風險監測、分析、預警機制，實現基于數據分析的精細化管理和精準化防護，嚴防安全漏洞和強化隱私保護。

    “但是當前資本市場中運用大數據的困難在于技術是個‘雙刃劍’，對具有隱私保護的數據如何處理，需要從立法和執法的角度來完善。”劉向東說。