再收監管罰單！信用評級業務違規 大公國際被責令全面整改

    繼央行營業管理部6月3日對大公國際資信評估有限公司（下稱“大公國際”）作出行政處罰后，大公國際近期又因評級業務的多項違規事實，收到了第二份監管罰單。

    北京證監局近日發布公告，責令大公國際立即開展全面整改，嚴格落實《證券市場資信評級業務管理辦法》（下稱《管理辦法》）相關規定，制定科學的評級方法和完善的質量控制制度并有效落實，強化人員合規風控意識，切實提高業務合規管理水平，于6個月內完成整改并按月提交書面整改報告。

    涉及六方面問題

    經北京證監局調查，大公國際存在以下六方面違規事實：

    部分項目評級模型定性指標調整依據不充分；

    部分項目評級模型定性指標缺乏調整標準；

    個別項目評級模型定性指標調整理由依據不匹配；

    個別項目未對影響受評主體償債能力的重要因素進行必要分析；

    個別項目復評過程中，根據非復評申請理由調增模型定性指標得分且調增依據不充分，直接影響評級模型結果上升一個子集；

    個別項目未按規定開展現場考察與訪談，評級業務檔案缺失。

    北京證監局指出，上述行為違反了《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》第三條、第五條、第七條第三項、第二十三條以及《管理辦法》第三條、第五條、第十一條、第二十七條的規定。根據《管理辦法》第四十七條的規定，決定對大公國際采取責令改正的行政監管措施。

    屢次違規

    除被北京證監局近期采取行政監管措施外，大公國際近期還收到了央行的罰單。

    人民銀行營業管理部上月發布公告，對大公國際開出1460.5萬元的罰單。

    行政處罰信息顯示，因大公國際未按照法定評級程序及業務規則開展信用評級業務、違反獨立性要求、未按規定辦理信用評級從業人員備案、違反評級作業的一致性原則，央行營業管理部6月3日決定對大公國際給予警告，并罰款1460.5萬元。

    此外，時任董事會秘書、人力資源部門負責人林松濤因對大公國際未按照法定評級程序及業務規則開展信用評級業務、違反獨立性要求的行為負有直接責任，被給予警告，并處罰款13萬元。

    時任評級總監韓晟因對大公國際未按照法定評級程序及業務規則開展信用評級業務的違法行為負有直接責任，被給予警告，并處罰款4萬元。

    早前，北京證監局還于去年12月公布關于對大公國際資信評估有限公司采取出具警示函監管措施的決定。經查，大公國際存在以下違規事實：部分項目評級模型定性指標上調理由依據不充分或不匹配；未對影響受評主體償債能力的部分重要因素進行必要分析；對個別項目進行復評時，在無相關依據的情況下，對定性指標進行了打分上調，并直接影響模型結果上升一個子集等。

    嚴格監督管理加大處罰力度

    近期，監管部門嚴格對信用評級機構監督管理，加大處罰力度，啟動對多家評級機構的執法檢查。

    2020年12月11日，中央紀委國家監委官網披露了東方金誠高管被查引出信用評級領域系列腐敗案，曝光了信用評級領域“量錢評級”的行業亂象。

    去年12月，北京證監局對東方金誠采取“停業三個月、限期整改”的措施。經查，東方金誠存在以下違規事實：信息系統不足以支撐開展評級業務的內控及合規管理要求；部分項目評級模型定性指標上調理由依據不充分；未對影響受評主體償債能力的部分重要因素進行必要分析；使用了不滿足假設條件的評級模型進行數據分析。

    2020年12月29日，銀行間市場交易商協會發布的自律處分信息顯示，因中誠信國際在為債務融資工具發行人永城煤電控股集團有限公司（以下簡稱“永煤控股”）、河南能源化工集團有限公司（以下簡稱“河南能化”）提供信用評級服務過程中，對質量控制等內控機制未有效執行，合規部門監督審查不到位等，銀行間市場交易商協會對中誠信國際予以警告、暫停其債務融資工具相關業務3個月。

    3月28日，央行會同發改委、財政部、銀保監會和證監會發布了《關于促進債券市場信用評級行業高質量健康發展的通知（征求意見稿）》，主要內容包括；加強評級方法體系建設，提升評級質量和區分度；完善信用評級機構公司治理和內部控制，堅守評級獨立性；加強信息披露，強化市場約束機制；優化評級生態，營造公平、公正的市場環境；嚴格對信用評級機構監督管理，加大處罰力度。