銀行“搶灘”中證A500場外指數基金代銷 或帶動中間業務收入增長

    本報記者 熊悅

    近日首批20只中證A500場外指數基金集體發售，各類代銷機構已競相掀起銷售熱潮，而銀行是重要的代銷渠道之一。

    多家國有大行及全國性股份制銀行加大對中證A500指數基金相關產品的營銷力度。大多銀行開設中證A500場外指數基金認購專區，也有銀行以“一折認購費”“0申購費”吸引投資者。此外，記者從業內獲悉，有銀行已針對中證A500指數基金產品下發銷售計劃和指標任務。

    銀行積極營銷相關產品

    據記者梳理，首批20只中證A500場外指數基金中，16只由銀行托管，托管行包括工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行5家國有大行，以及招商銀行、平安銀行、中信銀行、興業銀行4家全國性股份制銀行。

    產品代銷方面，托管行主銷的基金各有側重。具體來看，招商銀行托管主銷5只產品，為上述銀行中托管主銷產品數量最多的機構，包括泰康中證A500ETF聯接基金、博時中證A500指數基金、華夏中證A500指數基金、華安中證A500指數基金、大成中證A500指數基金。工商銀行托管主銷3只產品，包括南方中證A500ETF聯接基金、景順長城中證A500ETF聯接基金、招商中證A500ETF聯接基金。平安銀行托管主銷2只，其他托管行均托管主銷1只。

    某國有大行的理財客戶經理告訴《證券日報》記者，中證A500場外指數基金是一個新的指數基金，相關產品的認購客戶較多，認購資金量較大。同時，由于這類產品的風險等級一般為中風險及中高風險，因此會提醒客戶根據自身風險承受能力去選擇認購。

    記者從業內獲悉，為吸引投資者認購，有銀行針對代銷的中證A500場外指數基金推出費率優惠。例如，招商銀行代銷的20只中證A500場外指數基金，A份額買入費率打一折至0.10%。其他銀行代銷的基金，A份額認購費率根據購買金額的多少有所不同，一般在0.10%至1.20%之間。

    基于中證A500場外指數基金的市場投資熱情較高，截至目前，兩只由招商銀行托管主銷的基金——博時中證A500指數基金、泰康中證A500ETF聯接基金均已宣告提前結募。其中博時中證A500指數基金僅發行2日即完成首募，泰康中證A500ETF聯接基金僅一天便快速結募。

    代銷業務有望回暖

    整體來看，當前公募基金代銷行業呈現銀行、券商、獨立基金銷售機構三足鼎立格局。就股票型指數基金保有規模而言，券商的市占率較高，其次是獨立基金銷售機構和銀行。數據顯示，今年上半年，股票型指數基金保有規模方面，券商及獨立基金銷售機構的市占率合計近90%，銀行保有規模為1339億元，市占率為9.84%。

    排排網財富研究員卜益力對記者表示，此次20只中證A500場外指數基金發售，銀行渠道展現出較強的“代銷力”，主要由以下因素所驅動：一是銀行推出認購費率優惠以吸引投資者；二是銀行機構重視相關產品發行，并加大產品推廣力度；三是銀行擁有廣泛的客戶基礎和成熟的銷售網絡，因此在代銷基金時擁有天然的優勢。

    星圖金融研究院副院長薛洪言認為，面對被動指數型基金崛起的市場機遇，銀行機構有動力推動場外指數基金發展，以獲得更多收益。

    卜益力認為，從業務層面來看，銀行發力中證A500場外指數基金等基金代銷有多重好處，一是銀行通過代銷基金，可以獲得銷售傭金和管理費等收入，有助于增加銀行的中間業務收入，擴大市場份額；其二，中證A500場外指數基金有助于豐富銀行的基金產品供給，滿足銀行客戶多元化的資產配置需求，提升客戶體驗和客戶黏性；其三，銀行通過積極參與熱門基金產品的代銷，有助于增強其品牌影響力。

    “伴隨資本市場回暖，銀行基金代銷業務有望迎來新一輪增長周期。站在更長的周期看，隨著居民儲蓄逐步向其他金融產品分流，銀行大財富管理業務正在進入長期景氣周期，有望帶動銀行中間業務收入持續增長。”薛洪言表示。