持續踐行ESG理念 信托公司服務實體經濟質效齊升

    本報記者 張安

    日前，五礦信托發布《2023五礦信托環境、社會及治理（ESG）暨社會責任報告》，展示了公司2023年在環境、社會、公司治理等方面的實踐和成效。據《證券日報》記者不完全梳理，除五礦信托外，年內還有紫金信托、江蘇信托、華潤信托、廈門國際信托等多家信托公司發布ESG報告。

    業內人士認為，在信托業處于業務轉型的大背景下，信托公司發展ESG不僅是市場選擇，更是未來發展趨勢。廈門國際信托總經理胡榮煒表示，近年來，ESG已成為中國企業可持續發展的“風向標”。將ESG融入企業發展脈絡，已成為企業高質量發展的硬準則。

    記者梳理發現，各信托公司在ESG報告中，均重點提及了服務實體經濟。

    五礦信托ESG報告顯示，截至2023年12月末，公司存續信托計劃本金規模6824.30億元，投向實體經濟領域的規模5005.01億元，占比73.34%。公司投向粵港澳大灣區、成渝西部金融中心等重大戰略區域的資金規模468.46億元，其中投向實體經濟領域規模380.10億元。五礦信托表示，“五篇大文章”的提出，為金融行業深入服務實體經濟指明了方向。此外，隨著實體經濟對金融服務需求的不斷增加，信托公司服務實體經濟的市場空間也在不斷擴大。

    江蘇信托2023年新增服務實體經濟規模914.84億元，截至2023年末，服務實體經濟存續規模3023.91億元，2023年度新增備案慈善信托241.91萬元。紫金信托此前表示，公司通過“助業”系列個人經營性抵押貸款，服務小微企業、服務實體經濟，截至2023年末累計投放貸款3300余筆，總投放金額約31億元。

    廈門國際信托2023年投向服務實體經濟金額達到1314.68億元。公司支持小微企業項目74個，涉及信托金額124.57億元；支持鄉村振興信托金額18.6億元，購買農業碳匯10000噸。

    資管研究員袁吉偉表示，信托制度具有靈活性等特點，能夠綜合運用股、債、資產證券化、基金等方式，不斷創新服務實體經濟模式，并根據新產業、新業態，提供針對性的金融服務，豐富金融供給形式。

    “不過，當前信托公司產業研究能力尚需進一步加強，針對戰略性新興產業的專業度仍需持續提升。”袁吉偉說。

    ESG理念為信托業務的創新應用、信托公司提升競爭力等提供了具體路徑。

    五礦信托表示，一方面，ESG理念的本質要求與信托回歸本源的發展目標高度契合；另一方面，ESG能促進公司治理結構優化以及決策的科學性，推動利益相關方參與，提升企業治理效能。經濟回報方面，根據全球ESG投資數據，ESG標準較高的公司在投資回報上往往優于其他公司。目前我國信托業在ESG投資方面尚處于起步階段，發展潛力巨大。

    袁吉偉表示，ESG是信托公司高質量發展的重要基礎。ESG領域蘊含了巨大的投資機會，也為信托公司轉型指明了方向。

    “從信托公司角度來看，將ESG融入企業發展脈絡可以從完善公司內部治理、創造經濟與社會效益以及回歸信托本源三個方面展開。”胡榮煒表示，信托公司對內管理全面對標ESG標準，可以更好地規范相關業務制度體系與流程管理。另外，信托公司基于ESG標準篩選企業合作方，側重為ESG相關指標優于行業標準的企業及項目提供所需要的金融產品與服務，能夠發揮金融機構支持實體經濟發展的積極作用，促進企業提升ESG績效，助力社會資源的優化配置與產業轉型升級。

    五礦信托也表示，通過抓住ESG投資機遇，信托公司可以推動資產管理業務的轉型升級，實現可持續的長期投資回報。