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    又見中小基金公司關停直銷平臺 渠道之爭“?!闭邽橥?/h1>
    2024-03-22 23:44  來源:證券日報 

        本報記者 吳珊

        見習記者 彭衍菘

        3月份以來,諾德基金、金信基金、長城基金相繼宣布關閉旗下直銷平臺。

        業內人士認為,基金直銷平臺關停是市場競爭和資源配置的必然結果,不同規模的基金公司需要根據自身情況來制定合適的銷售策略。同時,目前基金銷售渠道的競爭格局正發生變化,基金公司想運營好基金直銷平臺需要轉變以往銷售為主的思路,深入理解客戶需求并不斷提升服務質量,才能在激烈的市場競爭中“剩”者為王。

        基金公司關停多個直銷平臺

        諾德基金公告稱,3月18日起,關閉公司直銷網上交易平臺、微信交易平臺(諾德基金微理財)的開戶、認購、申購(含定期定額投資)和基金轉換業務,贖回、查詢等業務仍可正常辦理。投資者如有開戶、認購、申購、基金轉換等業務需求,可通過公司直銷柜臺或者合作的基金銷售機構辦理。

        此前3月5日,金信基金公告稱,將于3月6日起,關閉公司網上直銷交易平臺、賬戶查詢平臺,投資者如有開戶、認購、申購、贖回、賬戶查詢等業務需求,可通過公司直銷中心進行辦理。

        上述兩家基金公司的管理規模在行業內都不算大。Wind資訊數據顯示,截至3月22日,諾德基金、金信基金旗下的基金資產凈值合計分別為467億元、111億元。而公募機構的平均管理規模為1381億元,中位數為304億元。

        長城基金的管理規模稍高,達3054億元。該公司在本月初也關閉了部分直銷平臺。其3月2日發布的公告顯示,關閉公司官網的網上直銷交易平臺開戶、認購、申購、轉換、贖回及新開通定投業務,查詢、存量定投等業務仍可正常辦理。不過該公司的移動客戶端(長城基金App)、微信服務號(長城基金)等仍可辦理開戶、認購、申購、轉換、贖回及新開通定投等業務。

        事實上,近兩年來還有九泰基金App及微信服務號、“人?;?rdquo;App、長信基金App、國金基金的“及第理財App”、中?;餉pp、英大財富寶App、方正富邦基金App等先后下線。

        “基金公司關停旗下直銷平臺,既是市場自我調節的體現,也是中小基金公司在當前市場環境下做出的戰略調整。”前海開源基金首席經濟學家楊德龍向《證券日報》記者分析稱,鑒于當前市場行情相對低迷,基金銷售也比較困難。在此背景下,這些直銷平臺所產生的盈利遠遠無法覆蓋其日常運營與維護的高昂成本。此外,隨著第三方代銷平臺的快速發展與激烈競爭,中小基金公司的直銷平臺也面臨著巨大的競爭壓力。

        楊德龍進一步說,綜合考慮運營成本、銷售效益以及市場競爭等多重因素,許多中小基金公司選擇關閉旗下直銷平臺。此舉有助于為公司減負,使其更加專注于核心業務的發展,提升整體運營效率。

        發展前景存在顯著差異

        即使存在獲客難、成本高等壓力,但部分基金公司仍在直銷平臺上持續發力。比如,天弘基金App、嘉實基金的“嘉實理財嘉App”、廣發基金App等近期不斷更新與優化。

        同時,部分大型基金公司的直銷平臺上的功能正不斷推陳出新,如華夏基金管家App推出的親子賬戶和“新基金經理說”內容社區功能、鵬揚基金推出的“鵬揚好基通”小程序、華夏基金推出的“基金寶”小程序等。

        中關村物聯網產業聯盟副秘書長袁帥向《證券日報》記者表示,目前基金直銷平臺正從“以銷售為導向”轉變為“以為客戶服務為導向”,這也是基金銷售市場格局變化的一個體現。

        對于如何運營好直銷平臺,排排網財富內容運營經理姚京津在接受《證券日報》記者采訪時表示,首先,提升用戶體驗,通過優化界面設計和提供豐富的教育及市場分析內容,增強用戶滿意度;其次,搭建高效客戶服務體系,運營團隊需具備專業的金融知識和服務意識,確保用戶得到及時專業的幫助;最后,深入了解用戶需求,利用大數據進行個性化推薦服務,滿足用戶個性化的投資需求。

        同時,對于不同規模的基金公司來說,直銷平臺的發展前景存在顯著差異。袁帥認為,大型基金公司由于擁有更多的資源和客戶基礎,可以持續投入并優化直銷平臺的服務與體驗,從而吸引和留住更多的客戶。而中小型基金公司由于資源有限、無法持續投入,甚至直銷平臺的維護成本可能已經大于銷售產品所帶來的收入,因此他們可能會選擇關停直銷平臺,轉而專注于其他更具效益的銷售渠道。

        袁帥進一步表示,直銷渠道并非適用于所有基金公司,不同公司需要根據自身的實際情況和資源狀況來選擇最適合自己的銷售渠道。同時,隨著市場的變化和客戶需求的升級,基金公司也需要不斷創新和優化銷售策略。

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