銀保監會、上海市人民政府：鼓勵保險機構依法合規投資科創類投資基金

    本報記者 蘇向杲 楊潔

    7月21日，銀保監會官網顯示，銀保監會、上海市人民政府印發了《中國（上海）自由貿易試驗區臨港新片區科技保險創新引領區工作方案》（下稱“方案”）。

    方案提到，擴展保險資金產業投向。鼓勵保險機構依法合規投資科創類投資基金。支持保險資金依法合規以債權投資計劃或股權投資計劃等方式參與臨港新片區八大前沿制造業（集成電路、人工智能、生物醫藥、航空航天、新能源汽車、高端裝備制造、綠色再制造、氫能源）、五大特色園區（信息飛魚、東方芯港、生命藍灣、大飛機園、海洋創新園）重大產業項目和重點科技企業的投融資，助力打造千億級產業集群。支持保險資金助力現代化新城建設。充分發揮保險資金長期投資優勢，引導保險資金在依法合規前提下，按市場化原則參與臨港新片區軌道交通、高速公路、城際鐵路等基礎設施項目和長期租賃住房等項目建設，支持保險資金在依法合規前提下投資基礎設施領域不動產投資信托基金相關產品。

    方案還表示，引導保險資金依法合規參與科技企業改革重組和混合所有制改革，參與政府投融資體制改革，參與政府出資產業投資基金和市場化創投基金、私募股權投資基金，滿足科技創新企業在各發展階段的融資需求。暢通科技企業中長期資金籌措渠道，促進科技成果的轉化和產業化。

    此外，方案明確，支持保險公司將提供跨境金融服務取得的收入，自主用于符合規定的經營投資活動。鼓勵跨國保險公司在上海設立全球或區域資金管理中心等總部型機構，試點保險資產管理公司參股境外資產管理機構等在上海設立的理財公司，探索保險投資新方式，助力打造跨境資產管理示范區。支持區內銀行為保險資金跨境投資提供托管、結算等服務。

    方案還提到，轉變保險投資信用評價模式，從傳統依賴AAA主體信用的單一信用評價模式，逐步過渡為項目信用和主體信用相結合的混合評價模式。對于長期租賃住房、產業園區等市場化經營性項目，側重項目自身現金流測算，支持保險資金依法合規深度參與園區內企業和項目。保險機構開展投資應切實履行主體責任，強化對外部信用評級結果的合理使用，綜合判斷投資項目和主體的信用風險，增強風險防范意識，提高風險管理能力。鼓勵保險公司和第三方專業機構運用大數據、云計算、區塊鏈等科技手段，建立精細化投后管理體系，加強對保險投資項目的現金流監控，關注項目建設進度和實際運營效果，運用市場化手段對保險資金的退出方式作合理判斷和創新嘗試。

（編輯 何帆）