銀保監會：理財公司應設立首席合規官

    證券時報記者 賀覺淵

    4月29日，銀保監會就《理財公司內部控制管理辦法（征求意見稿）》公開征求意見。其中，《辦法》要求，理財公司應在高級管理層設立首席合規官。

    《辦法》要求，設立首席合規官，負責監督檢查內部控制建設和執行情況，并可直接向董事會和監管部門報告，更好發揮其監督制衡作用；建立人員信息登記和公示制度，實行證券投資全員登記制度，明確投資人員、交易人員名單，及時公示投資人員任職信息；加強交易監測、預警和反饋，實行公平交易、異常交易制度，前瞻性識別和防范風險；實行集中交易和交易記錄制度，確保投資和交易相分離，以及交易信息可回溯、可檢查；強化信息隔離，建立信息隔離和投資者信息使用管理制度，嚴禁違規查詢和泄露信息。

    《辦法》要求，理財公司對各項業務活動和管理活動制定全面、系統、規范的內控制度體系，并至少每年進行一次全面評估。理財產品發行前嚴格履行內部審批程序，持續跟蹤每只產品風險監測指標變化情況，開展壓力測試并及時采取有效措施。健全交易全流程管理制度，有效識別和控制相關風險?！掇k法》還要求，理財公司內控職能部門至少每年組織內控考評，考評結果納入績效考核指標體系。

    《辦法》還要求，理財公司應當建立利益沖突防控制度，不得向任何機構或者個人進行利益輸送，不得從事損害投資者利益的活動。理財公司不得以理財資金與關聯方進行不正當交易、利益輸送、內幕交易和操縱市場，包括但不限于投資于關聯方虛假項目、與關聯方共同收購上市公司、向本機構注資等。