央行發文完善金融機構反洗錢監管

    為完善反洗錢監管機制，進一步提升我國洗錢和恐怖融資風險防范能力，央行4月16日前印發《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》，自2021年8月1日起施行。

    《辦法》主要圍繞完善風險為本監管原則和工作要求、增加金融機構反洗錢內部控制和風險管理、優化反洗錢監管措施和手段和完善反洗錢監管對象范圍等方面修訂。明確央行及其分支機構以風險評估結果為依據，實施分類監管；刪除質詢措施，增加《反洗錢監管提示函》，便于及時向金融機構提示問題和風險隱患，完善監管走訪和約見談話的適用情形。

    《辦法》增加了金融機構反洗錢內控和風險管理要求，例如，要求金融機構開展洗錢和恐怖融資風險自評估，根據經營規模和風險狀況建立健全內部控制制度，制定相應的風險管理政策。明確金融機構反洗錢內部審計要求。為防范境外機構反洗錢監管風險，增加金融機構對境外分支機構和控股附屬機構的管理要求等。

    此外，《辦法》完善反洗錢監管對象范圍，在適用范圍中增加非銀行支付機構、網絡小額貸款公司，以及消費金融公司、貸款公司、銀行理財子公司等機構類型。