養老理財試點擴容至“五地五機構” 還有多家公司等待入場

    日前，銀保監會批準貝萊德建信理財有限責任公司在廣州和成都開展養老理財產品試點。中國證券報·中證金牛座記者了解到，還有多家理財公司正為養老理財試點做準備，并已向監管部門上報申請方案，希望獲得養老理財試點資格。

    截至目前，已有8款試點養老理財產品發售，產品類型包括固定收益類和混合類，運作模式涵蓋“封閉式凈值型”和“開放式凈值型”。

    多家公司期待入局

    銀保監會日前明確，貝萊德建信參與養老理財產品試點，試點城市為廣州和成都。這意味著養老理財試點擴容至“五地五機構”。

    平安證券報告指出，本次貝萊德建信獲批發行額度和試點期限與此前四家試點機構保持一致，值得注意的是，貝萊德建信由貝萊德金融管理公司、建信理財等公司共同發起設立，而貝萊德集團是全球規模最大的養老金專業管理機構，具有長期養老金管理實踐經驗。

    中國理財網信息顯示，截至目前，貝萊德建信共發行了2只產品，均為權益類理財。

    記者了解到，更多理財公司正躍躍欲試，以期參與養老理財試點，已有多家公司向監管部門上報了申請方案。某股份行旗下理財公司相關業務負責人表示，養老理財市場潛力巨大，發展空間也非常大。該公司早在試點開始前就非常關注這一領域的動向，并已在養老理財方面積極開展研究，期待早日能夠參與試點。

    交銀理財總裁金旗日前公開表示，在養老理財產品試點比較成功的基礎上，建議未來監管部門適當加快試點進度，同時適當擴大試點范圍，交銀理財也希望參與其中，做大養老理財規模。交銀理財已在養老理財領域儲備了策略、人才和系統，做了充分的準備。

    試點穩步推進

    此前，銀保監會推動首批四家理財公司開展了養老理財產品試點。2021年12月，首批四只試點養老理財產品正式開售，投資者認購踴躍。

    中國理財網數據顯示，截至目前，四家試點理財公司共發行了8款理財產品，其中建信理財和光大理財各發行3只，工銀理財和招銀理財各發行1只。從產品類型看，光大理財發行的3只產品均為混合類，其余產品均為固定收益類。

    從運作模式看，首批四只試點養老理財產品均為“封閉式凈值型”，光大理財和建信理財近期分別發行了1只“開放式凈值型”產品。

    可以看出，養老理財產品類型正逐步豐富，這也印證了試點機構的產品設計思路。光大理財總經理潘東日前表示，光大理財重點布局兩條產品線。一條主線為封閉式產品。另一條主線是開放式產品，將體現三個特點：一是按照定期開放、每筆投資資金最低持有5年形態進行設計；二是產品成立1年以內定期開放，產品成立滿1年后，封閉運作；三是按照每月定期定額投資形式設計產品，最少定投60期，引導投資者定投至60周歲。

    工銀理財相關負責人表示，后續將布局開放式產品，以滿足投資者對于不同形態養老產品的需求。