券商持續推進財富管理業務轉型 深度布局線上平臺及買方投顧體系建設

    本報記者 周尚伃

    見習記者 于宏

    近日，國元證券宣布擬對公司財富管理條線組織架構進行大調整，以賦能業務發展。近年來，券商財富管理業務轉型持續深化，多家券商披露最新“打法”，線上平臺及買方投顧體系建設或成轉型的重要抓手。

    調整組織架構

    近日，國元證券發布公告稱，董事會審議通過《關于財富條線組織架構調整的議案》，擬對財富條線組織架構進行調整，以提升公司金融服務效率和水平，更好滿足人民群眾多樣化金融需求。

    組織架構調整的主要內容包括各部門的更名與整合。具體來看，國元證券財富業務管理總部更名為財富管理業務總部，突出其業務職能，更好地賦能分支機構業務發展。在部門合并方面，將原一級部門網絡金融部更名為數字金融部，調整為二級部門并入財富管理業務總部；將原一級部門機構金融部調整為二級部門并入財富管理業務總部，推動機構客戶財富管理業務的發展。

    此外，還有一些部門將進行升級，以更好發揮作用。原財富業務管理總部二級部門研投顧中心調整為一級部門研投顧中心，作為財富條線投顧體系的智慧中樞，帶動財富業務轉型；原財富業務管理總部二級部門分支機構服務部更名為財富行政中心，作為一級部門，承擔財富條線的綜合管理職能，保障公司“總分營”戰略有效落地。

    國元證券的組織架構調整并非個例。近年來，隨著財富管理業務轉型步伐的加速，業內多家券商均對財富管理條線組織架構進行了大幅調整。7月10日，東興證券發布公告稱，擬將大財富條線現有的四個一級部門（財富管理部、信用與機構業務部、經紀管理部、網絡金融部）調整為五個一級部門，分別為零售客戶部、機構客戶部、金融產品部、證券金融部、財富綜合服務部。

    多措并舉加速轉型

    財富管理業務是券商服務投資者的重要渠道之一，在業務版圖中一直占據著重要地位。新“國九條”提到，“推動行業機構加強投行能力和財富管理能力建設”?！蛾P于加強證券公司和公募基金監管加快推進建設一流投資銀行和投資機構的意見（試行）》提出，“支持聚焦主業有序設立專業子公司，更好服務實體經濟與居民財富管理”。

    為響應政策精神，提升服務投資者的能力，近年來，券商持續深化財富管理業務轉型，并紛紛披露最新戰略規劃。

    在開展財富管理業務的重要“陣地”——分支機構（包括分公司和營業部）方面，年內，相關裁撤、合并動作頻頻。

    8月3日，光大證券宣布擬撤銷北京西直門、北京永安里證券營業部。7月25日，天風證券宣布，決定撤銷深圳卓越城證券營業部、深圳福華路證券營業部以及深圳國際商會中心證券營業部。

    據《證券日報》記者不完全統計，今年以來，已有至少5家券商宣布擬撤銷17家營業部。此外，西部證券、首創證券則針對未來三至四年內的分支機構建設規劃制定了相關方案。

    與線下網點裁撤同步進行的是線上平臺的優化建設，多家券商表示，將重點發力線上平臺，依托金融科技賦能，助力服務提質增效。例如，廣發證券加強線上獲客運營，積極開拓多渠道流量，持續提升“易淘金”平臺用戶體驗；長城證券則打造財富智慧平臺，為分支機構提供工具支撐，精準匹配客戶所需產品和服務，并推進籌建數智運營中心，通過集約式客戶運營，與實體營業部形成有效合作。

    同時，向買方投顧轉型成為多家券商戰略中的關鍵詞。國信證券表示，將不斷完善產品體系，把大力發展買方投顧業務作為重要突破口，選拔和培養專業能力和服務能力兼備的投資顧問團隊。第一創業也表示，將努力向以資產配置為核心的買方投顧轉型。國海證券則持續強化投顧體系建設，搭建了涵蓋智能投顧、私享投顧等在內的產品體系，并針對細分客群推出了私人投資顧問服務、女性財富管理品牌服務等特色服務。

    展望未來財富管理業務的發展，申萬宏源證券表示，將圍繞強化“交易端、投資端、融資端、服務端”建設加大布局投入，持續提升服務質量，加強線上線下渠道建設，提升客戶體驗和服務效率。同時優化客戶分類分級管理，為不同類型客群提供相匹配的產品和服務，全面提升投顧業務水平。