月內6家支付機構被罰超千萬元 反洗錢仍是監管重點

    本報記者 李冰

    日前，央行公布的行政處罰信息顯示，北京暢捷通支付技術有限公司、易寶支付等機構違規被罰。稍早前，嘉聯支付、易聯支付、恒信通、聯動優勢等4家持牌支付機構也收到罰單，其中多名高管被監管點名處罰。

    具體來看，北京暢捷通因存在支付交易信息不符合真實性、完整性、可追溯性的要求；違規開展代收業務等8項目違法違規行為，被給予警告，合計罰沒389.5萬元；時任該企業支付事業部總經理朱文珺對違法行為負有責任，被罰款20萬元。

    易寶支付因未按照規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送可疑交易報告被罰款291.1萬元；時任總經理、反洗錢領導小組組長唐彬被罰款8.14萬元。另外，嘉聯支付、易聯支付、恒信通、聯動優勢等4家機構也被罰。其中，嘉聯支付董事長被點名處罰。

    博通咨詢金融行業資深分析師王蓬博對《證券日報》記者表示：“處罰高管是警醒行業從業者樹立合規意識，同時也在傳遞嚴監管信號。”

    “雙罰制”成標配，反洗錢是處罰重點。支付產業網創始人劉剛對《證券日報》表示：“董事長點名被罰在業內并不常見，監管對支付機構采取‘雙罰制’一般是違規業務的直接或間接相關負責人被罰。”

    記者注意到，被罰機構均在反洗錢領域“栽跟頭”。聯動優勢因未按照規定履行客戶身份識別義務等4項目違法違規行為，被罰761萬元。時任聯動優勢執行董事及反洗錢工作組組長高章鵬、時任公司總裁及反洗錢工作組組長黃蓉分別被罰9.8萬元和8.3萬元。

    易聯支付因未按照規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送可疑交易報告，被罰257萬元；恒信通因存在6項違法違規行為，被給予警告并處以302萬元罰款。時任恒信通副總經理常英杰，被罰5萬元。

    “隨著非銀支付監管制度進一步完善，整治力度不斷加強，非銀支付行業規范性有望進一步提升。”零壹研究院院長于百程對《證券日報》表示，7月份，多家機構時任反洗錢負責人被罰，說明反洗錢仍是監管的重點。

    劉剛對《證券日報》記者表示：“結合支付機構上半年及7月份處罰案例來看，監管總體仍保持高壓態勢，反洗錢領域仍是監管重點。”

    于百程表示：“反洗錢仍是下半年監管重點整治領域。支付機構需在合規的前提下開展業務，避免觸碰監管紅線，未來的市場競爭已然進入合規較量的階段。”