CFA協會發布2022年投資者信任度調查報告 中國投資者偏愛智能投資顧問

    本報記者 冷翠華

    全球投資專業人士組成的專業機構CFAInstitute（特許金融分析師協會）近日發布的2022年全球投資者信任度調查報告顯示，全球范圍內投資者對金融服務的信任達到了新高。同時，中國投資者更加信任金融服務尤其是智能投資顧問，也非常重視對投資顧問或對象的價值認同。

    據了解，該調查報告每兩年發布一次。此次調查針對全球3588名散戶投資者和876名機構投資者進行，其中包括來自中國的200名散戶投資者和76名機構投資者。調查顯示，機構投資者對金融服務的信任水平從2020年的65%上升至86%，散戶投資者的信任水平從2020年的46%升至60%。

    報告指出，金融服務業信任度上升主要有五個原因：強勁的市場表現、縮減的服務費用、技術提升的信息透明度、更便捷的市場進入方式，以及新型的個性化產品。報告強調，技術應用的增加改善了進入金融市場和獲取信息的方式，從而簡化了投資流程，這已成為主要的信任因素。一半的散戶投資者和超過80%的機構投資者表示，科技的普及提高了他們對投資顧問或資產管理人的信任。

    近年來，技術對于增強金融服務業信任度的作用持續提升，這一現象在中國市場表現得更加突出。報告首次發現有更多的投資者（56%）認為使用技術工具，而非人工顧問來實施投資策略將在3年內變得更為重要。持有這一觀點的投資者在中國占比達68%。

    與此同時，盡管在全球范圍有近四分之三（74%）的散戶投資者更加相信人工顧問的建議，但這一比例在中國最低，是唯一不足半數的市場（34%）。

    報告提出，個性化的產品或服務對投資者的吸引力日益顯現。ESG（環境、社會和公司治理）投資的增長提高了金融服務的信任度。其中，散戶投資者投資ESG戰略的主要動機是表達個人價值觀，或投資對環境或社會有積極影響的公司，氣候變化和清潔能源是他們最優先考慮的問題。機構投資者則專注數據保護和隱私，以及可持續供應鏈管理。

    除產品外，與投資顧問的關系也對投資者的信任度有著關鍵影響。在全球范圍內，40%的散戶投資者認為與自己的投資顧問價值觀相同至關重要，這種情緒在中國市場最為強烈，有74%的中國投資者認為共同價值觀非常重要。

（編輯 上官夢露）