國開證券：加強誠信文化建設 打造特色專業投行 為資本市場高質量發展貢獻力量

    國開證券股份有限公司

    “誠信者，天下之結也”。誠信作為社會主義核心價值觀的重要范疇，是一個國家、一個民族道德素質的綜合反映，是社會發展進步的重要基石。中國式現代化是物質文明和精神文明相協調的現代化，要求弘揚誠信文化，健全誠信建設長效機制，并將誠信建設作為構建高水平社會主義市場經濟體制的基礎支撐。中國特色金融文化更是將“誠實守信，不逾越底線”作為“五要五不”的重要內核，為金融業弘揚誠信文化、推動金融高質量發展、建設金融強國提供了行動指南。近年來，國開證券堅持以誠信文化建設作為打造特色專業投行的基礎工程抓緊抓實，努力為資本市場高質量發展貢獻力量。

    一、誠信是中華優秀傳統文化的精神標識

    “信，國之寶也，民之所庇也。”在中國傳統文化中，誠信是有著基礎性地位的重要道德范疇，是修身立德、治理國家的根本保證?！妒酚洝酚涊d禹“為人敏給克勤，其德不違，其仁可親，其言可信”，將誠信作為建立威信的必要條件；春秋戰國時期，誠信更成為立身之本、建業之道、興國之基?？鬃釉凇墩撜Z·為政》中強調“人而無信，不知其可也。大車無輗，小車無軏，其何以行之哉”，形象地說明了誠信對于個人行為和社會秩序的支撐作用；《管子·乘馬》強調“非誠賈不得食于賈，非誠工不得食于工，非誠農不得食于農，非信士不得立于朝”，更是將誠信品質作為個人修身立德的評判標準和維系社會秩序必不可少的道德規范。無論是“曾子殺彘”還是“季札掛劍”，抑或是“徙木立信”“季布一諾”，以誠為本、以信為先，“言必誠信，行必忠正”已成為中國人日用而不覺的文化基因。在這樣的文化熏陶下，誠信也成為金融行業的“金字招牌”，人們曾這樣描述票號：“山右鉅商，所立票號，法至精密，人尤敦樸，信用最著”。雖歷經時代變遷，但誠信作為中華優秀傳統文化的道德內核和社會主義核心價值觀的重要組成部分，在社會治理、市場經濟、人際交往等各方面仍彰顯其獨特的時代價值，也將為強國建設、民族復興偉業貢獻精神力量。

    二、誠信建設是構建高水平社會主義市場經濟體制的必然選擇

    歷史唯物主義認為，誠信具有社會道德和經濟關系雙重內涵。一方面，誠信是道德的具體化，以道德為基本前提。特別是在經濟活動中，作為主體的人不僅因其具有社會屬性而受社會道德倫理約束，更因其作為經濟活動的參與者受到商業道德的約束。另一方面，市場經濟建立在信用基礎之上，誠信作為信用的表現形式，本質上反映的是經濟活動中的利益關系。正如恩格斯在《英國工人階級狀況》序言中揭示的那樣：市場生產發展水平愈高，哄騙和欺詐手段愈是不合算；市場參與者的經濟誠信“并不是出于倫理的狂熱”，而是純粹因為時間價值凸顯“為了不白費時間和辛勞”。從這個意義上講，在經濟領域，誠信表現為市場主體在信用活動中履行經濟約定的行為，是商業經濟關系和社會道德兩個范疇共同作用的結果。

    黨的二十屆三中全會吹響了以進一步全面深化改革開辟中國式現代化廣闊前景的時代號角，強調要圍繞構建高水平社會主義市場經濟體制，深化要素市場化改革，建設高標準市場體系，加快完善產權保護、市場準入、公平競爭、社會信用等市場經濟基礎制度。需要看到，社會主義市場經濟是信用經濟、法治經濟，社會信用體系在市場經濟中具有基礎性地位，誠信文化建設對于構建高水平社會主義市場經濟體制、增強國家競爭力有著重要意義。近年來，我國社會誠信體系建設加力提速，在國家層面，中辦、國辦印發《關于推進社會信用體系建設高質量發展促進形成新發展格局的意見》；證券行業建立起以《證券法》《證券期貨市場誠信監督管理辦法》等為核心的證券法律體系與“證券期貨市場誠信檔案數據庫”運用的雙重監管約束機制。中證協發布的《證券從業人員職業道德準則》將“誠實守信，專業盡職”位列六條道德準則之一；證券行業榮辱觀“十個堅持”和“十個反對”也強調要“堅持誠實守信，反對背信棄義”；《證券行業誠信準則》從執業履職、聲譽維護、公平競爭、廉潔從業、客戶和投資者保護等全方位角度提出誠信義務，并將機構及其工作人員的誠信狀況納入執業聲譽激勵約束考量范疇，為證券經營機構加強誠信建設提供明確指引。

    三、誠信建設是促進資本市場高質量發展的內在要求

    金融是國民經濟的血脈，是國家核心競爭力的重要組成部分。從歷史上看，隨著信用制度的發展，傳統上從事錢幣兌換、保管、匯兌的貨幣經營業務逐漸成為專職信用中介，并衍生出信用創造職能，現代金融業應運而生。本質上，金融在現代經濟體系中承擔著信用中介和信用創造的職能，而金融機構作為貨幣資金融通、連接市場主體的中介機構，其作用的發揮有賴于信用制度的建立和發展。需要看到的是，信用作為市場經濟范疇中以信任為基礎的交易關系和價值轉移方式，是建立在法律制度與道德規范共同制約的基礎之上的；支撐市場經濟信用功能的，是社會道德范疇的誠信文化。當前，資本市場呈現多層次與規?；l展的特征，市場結構日趨高度復雜和相互關聯。要規范資本市場從業者行為，必須在發揮好包括法律在內的“硬規范”作用的同時，注重包括誠信文化與道德約束等在內的“軟約束”作用，證券行業誠信文化建設日益成為維護資本市場持續健康發展的重要一環。

    證券經營機構要深刻認識到，證券經營機構是資本市場重要的中介機構、專業服務機構，肩負著資本市場“看門人”職責。加強誠信建設，是踐行“五要五不”中國特色金融文化的必然要求，對于提升機構執業能力，規范從業人員行為，加強人才隊伍建設，促進證券行業高質量發展有著重要的戰略意義。一方面，要深入踐行“合規、誠信、專業、穩健”的行業文化，扎實履行好核查驗證、持續督導職責，努力提高風控水平，確保向市場提供真實、完整、準確、全面的信息，切實守好上市“入口關”、承做“質量關”、項目“出口關”，為實體經濟提供優質投融資服務；與此同時，自覺保護投資者特別是中小投資者合法權益，充分履行盡職調查、適當性管理等職責，以實際行動守護好人民群眾“錢袋子”。證券從業人員要秉承“以投資者為本”的理念，自覺抵制弄虛作假、誤導欺騙等行為，在執業行為中恪守誠信準則、嚴守誠信底線、勤勉盡責履職，自覺維護行業聲譽形象。

    四、以誠立業、以信興企，打造誠信義利的特色專業投行

    多年來，國開證券秉持“增強國力、改善民生”的崇高使命，始終將誠信建設作為提升專業能力、推動特色發展的重要抓手，以誠信文化助力打造特色專業投行。

    一是持之以恒加強誠信制度體系建設。公司著力搭建以《國開證券誠信合規文化手冊》為代表的誠信制度體系，設專章明確包含證券行業誠信準則在內的行業誠信合規文化內容，要求各層級管理人員扎實承擔誠信文化建設和誠信從業管理責任，并將誠信要求覆蓋公司治理及各業務環節。在人員管理方面，國開證券建立健全覆蓋從招聘、晉級、提拔、考核、審計、問責等全流程制度規范，將誠信執業作為人員管理的重要內容；在業務管理方面，公司在各條線業務管理辦法中明確了規定誠實守信原則和勤勉盡責責任，努力以制度為牽引提升執業質量。與此同時，公司搭建了以《國開證券股份有限公司投資者權益保護工作管理辦法（2023年版）》為基礎的投保工作制度體系，不斷夯實投保工作制度基礎。

    二是推動誠信理念與經營發展有機融合。公司扎實履行資本市場“看門人”職責，2024年開展“投行執業質量提升年”系列活動，持續推進標準化工作機制，通過執業質量紅榜評選、投行業務知識競賽、債券業務質控標準化建設、編制項目審核案例匯編等方式多措并舉提升投行執業質量。加強人員管理，在員工績效考核中，充分體現誠信執業要求，并將“誠信務實”作為晉級、提拔重要基本條件之一，引導干部員工踐行“合規、誠信、專業、穩健”的證券行業文化理念，傳承和發揚“家國情懷”，厚植“金融報國”的公司文化。

    三是積極涵養誠信義利的企業文化。公司著力加大誠信文化宣導力度，讓誠信成為從業人員的座右銘、護身符。2024年，公司積極加強誠信文化研究，多渠道開展“五要五不”中國特色金融文化和證券行業文化理念宣導，引導員工深刻領悟誠信文化理念；組織開展“少年兒童心向黨，紅色家風代代傳”“75年華誕共慶·14載夢想同行”趣味運動會、“傳承美好家風，共建廉潔家庭”等主題活動，創建、“國開證券志愿公益服務突擊隊”，開展面向貧困母親等群體的公益募捐等活動，鼓勵員工在實踐中傳承紅色家風、展現昂揚斗志、踐履誠信準則。與此同時，公司嚴格落實投資者教育、投資者適當性管理、投訴處理等制度要求，規范對投資者提供產品和服務的行為，暢通與投資者的溝通渠道，將投保工作與文化建設、經營發展有機融合。連續兩年參與由北京金融街服務局發起的紅墻先鋒在行動，金融安全進萬家“守袋行動”，創新結對共建新模式，不斷提升主題宣教活動質量。

    誠者，天之道也；思誠者，人之道也。加強誠信建設，是金融機構行穩致遠的立身之本，更是金融更好服務實體經濟的內在要求。國開證券將牢記國有金融企業初心使命，深刻把握誠信建設的實踐要義，以更高的站位、更實的舉措積極推動誠信理念落地生根，為走好中國特色金融之路、建設金融強國貢獻力量。

    （CIS）