中銀證券加強風險文化建設 筑牢穩健發展根基

    本報記者 李文

    防控金融風險，是金融工作的永恒主題?！蛾P于加強監管防范風險推動資本市場高質量發展的若干意見》要求在服務國家重大戰略和推動經濟社會高質量發展中實現資本市場穩定健康發展，必須堅持和加強黨的領導，必須始終踐行金融為民的理念，必須全面加強監管、有效防范化解風險。記者了解到，今年以來，中銀國際證券股份有限公司（以下簡稱“中銀證券”）多措并舉推進風險文化建設，體現“堅定不移嚴守風險合規底線”的鮮明導向，全面提升風險防控能力，保障各項業務穩中有進，為推動高質量發展奠定堅實基礎。

    統籌發展與安全，把握強監管、防風險、促發展主線

    證券公司承擔服務國家戰略的使命，維護資本市場安全與穩定的職責，同時也有高質量發展的自身需要，這些都需要高質量的風險管理工作做支撐。

    中銀證券深刻領會、落實中央、監管要求，在服務國家重大戰略和推動經濟社會高質量發展中堅持金融風險防范工作的政治性、人民性，提高對風險認識的政治高度，看不清管不住則不展業，不斷強化底線思維和極限思維。引導全員牢固樹立正確經營觀、業績觀和風險觀，以功能轉型和服務實體經濟為目標，做好風險偏好和業務轉型的對接。圍繞監管新要求對表對標，深入分析對影響行業的深層次、趨勢性變化，從體制機制等補齊管理短板。中銀證券將風險合規管理與做好“五篇大文章”、培育新質生產力業務轉型同頻共振，通過不斷細化、優化風險管控措施，提高風險管理服務業務轉型的專業能力，強化對專精特新、科創類股權項目等業務的風險準入把關，強化項目存續期監控。加大房地產、城投、中小金融機構等重點領域風險防范，提升市場風險應對防范，加強市場風險預判，扎牢流動性風險安全籬笆，強化重點領域操作風險管控。

    完善體系機制，打造中銀特色的風險管理體系

    中銀證券牢固樹立“把客戶風險當作自己的風險來管”的理念，從更高的高度統籌業務發展和風險防控，通過層層壓實風險管理主體責任，加強溝通報告等，形成一二三道防線相互制衡、共同協防體系。

    近年來，中銀證券結合集團優勢，不斷加強全面風險管理有效性建設，深化“六閉環”機制，提升風險主動性、前瞻性管理。加強市場波動下風險應對，持續排查重點領域風險，優化壓測情景運用，增強應急處置能力，建立一道防線后評價機制，提升風險管理有效性，實現風險早識別、早預警、早暴露、早處置。持續宣導“五要五不”、“三知四有”風險文化。組織多種形式風險合規管理培訓，傳導風險政策，推廣交流經驗。建立風險案例匯編和警示教育機制。加大考核過程管理。有序開展問責，強化“嚴”的氛圍。

    智能風控建設，增強風險防控能力

    人工智能與風險管理有效結合的數智化風控是未來發展趨勢。近年來，伴隨業務模式的變革及與金融科技的深度融合，證券公司積極探索構建智能化風險管理系統，打造“智慧風控”體系，實現風險管理的數據化運營，為風險管理工作提供更強有力的支持。

    近年來，中銀證券積極推進風險管理數字化轉型，通過給系統、給數據、給工具，為一二道防線風險管理科技賦能，實現風險合規智能化管控。公司重點建設全風一體化平臺，覆蓋各業務板塊、各風險類型，以風險駕駛艙、指標管理、風險監測、檢查與整改、風險排查管理，強化對業務、風險管控的深度、精度、廣度和自動化程度，夯實全生命周期的風險管理。

（編輯 郭之宸）