農村金融時報-農金網湖北訊（通訊員阮小月 丁婭妮）近日，湖北荊州農商銀行萬達支行監測發現并成功堵截了某高校多名學生出租出借銀行卡事件。
據悉，某日，該支行在行內反洗錢監測分析及數據報送系統中發現3人賬戶交易異常，具體表現為睡眠銀行卡在開通手機銀行渠道后，短期內頻繁收付、跨行收款并跨行轉賬、對私客戶資金來源于多個地區，多為單次交易、賬戶交易與客戶職業特征不符等，單戶一天交易量達900余筆，3天累計3300余筆，交易極不合理。此現象引起該行重視，經調閱開戶資料發現，此3人均為荊州某高校大一學生，且預留電話長期關機，通過電話無法聯系本人。
為此，該行運營主管第一時間向網點行長匯報，支行行長上門與學校財務處、學工處溝通告知，在銀校雙方共同努力下終于找到了這3名學生。問其開卡用途，3名學生一致表示在幫學長經營微商生意，但無法提供任何買賣合同和銷貨憑證，且均不認識交易對手。
通過了解，該行認為可能是出租出借賬戶使用情況。該支行行長嚴正指出，個人應當妥善保管本人名下所有賬戶，嚴禁以出售、出借、轉讓等方式非法提供本人銀行賬戶、支付賬戶供他人使用，實施上述禁止行為且該賬戶被查實用于實施電信網絡詐騙等犯罪活動的，將以幫助信息網絡犯罪活動罪追究刑事責任。
學生們這才意識到其行為后果的嚴重性，愿意積極配合工作，盡快收回銀行卡，承諾后期依規使用。同時3名學生主動告知，班上還有其他6名同學也將銀行卡借給了學長使用，但尚未開始交易。
在這次事件中，荊州農商銀行萬達支行有效遏制了出租出借銀行卡的風險苗頭，避免了惡劣影響。
責任編輯：田耿文
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