中證甘肅調解工作站完成首單證券糾紛調解協議司法確認

    本報見習記者 劉偉杰

    近日，中證中小投資者服務中心甘肅調解工作站（簡稱中證甘肅調解工作站）成功調解一起代客理財糾紛，并積極推動蘭州市城關區人民法院做出確認調解協議有效的民事裁定。這是甘肅轄區首單完成司法確認的證券期貨糾紛調解案例。

    中證中小投資者服務中心（簡稱投服中心）表示，中證甘肅調解工作站自多元化糾紛解決機制建立以來，在訴調對接、為法院提供行業意見等方面均開展了有效嘗試。此次調解協議司法確認的成功落地，是各方有效發揮聯動機制，實現成果轉化的典型案例。今后，中證甘肅調解工作站將繼續在投服中心和甘肅證監局的指導下，不斷擴大與人民法院的合作范圍，積極探索多元化糾紛解決機制，共同維護甘肅資本市場穩定、健康發展。

    據悉，案件概要主要為：投資者H是某證券營業部從業人員A開發的客戶，在A建立的微信群里結識B，并與B私下口頭約定由B代理證券交易及盈利分成。B于2017年7月底開始操作至2019年初，在未告知H的情況下清倉賬戶股票，最終虧損合計23萬余元。H獲悉A與B系夫妻關系，非常惱火并發生爭執，多次要求賠償未果，向營業部及公司總部投訴均未得到妥善解決，由此產生糾紛。

    對于案件的主要爭議點，H認為，A作為從業人員將配偶推薦給自己，且擅自清倉導致實際虧損，應該賠償全部損失；營業部對A具有管理義務，應承擔連帶責任。營業部認為，投資者H系手機開戶，開戶界面有“不能全權委托從業人員或他人代理賬戶操作”的風險提示，且營業部對員工也進行過相關合規培訓，對雙方都已經盡到了風險警示和教育義務，不應承擔賠償責任。A堅稱從未親自參與對H股票賬戶的操作，投資決策和分成均系H與B私下約定，僅愿意按H與B約定的分成比例補償部分損失。

    接到調解申請后，中證甘肅調解工作站征詢各方當事人同意，正式進入調解程序。調解員首先就H反映的情況向A和營業部進行了解，然后向A分析指出，現有資料無法幫助其洗清“從業人員代客理財”的嫌疑，其與B系夫妻關系，作為牽線人和知情人，A應承擔相應的責任。

    在調解員耐心的釋法明理下，A表示愿意與配偶商議盡力與H達成和解。對于營業部，調解員列舉了近期類似的監管處罰案例，說明營業部即便能自證不知情，仍可能會因“未能有效防范員工不當行為、未能及時發現并有效實施合規管理”被采取監管措施。營業部應積極協調，促成和解才是三方利益最大化的解決途徑。最終營業部表示會積極配合。

    緊接著，調解員向H表示，其未遵守開戶界面風險提示要求，主動將自己的賬戶和密碼提供給他人，就必須接受由他人操作賬戶帶來的風險，承擔部分損失。同時，調解員幫助H分析了其面臨的困境：一是定性難，代客理財明令禁止，但在本案中具有隱避性，雖然不排除員工親自參與的可能性，但尚無直接證據；二是獲賠難，即便事件定性有利于H，A因此受到行政處罰，但罰金無助于彌補H實際損失；三是訴訟難，如采取訴訟渠道，借鑒已有判例，H與B之間很可能會被認定為民間代客理財行為，且H與B為口頭約定，難以提供有效證據；四是追償難，A現已離職，如果H不依不饒，雙方反目，將很難順利拿到賠償。

    此外，調解員也向H分析了有利因素：營業部在積極配合，主動協調A化解糾紛；A也認識到不能免責，愿意適當提高和解金額。H表示認可，愿意做出適當讓步。通過多次電話溝通及現場調解，三方最終簽署了調解協議。為防止糾紛反復，經三方當事人申請，人民法院為調解協議做出民事裁定，確認協議有效。

（編輯 白寶玉）