農發行四川渠縣支行 多措并舉提升賬戶風險管理?

    農村金融時報網-四川訊（記者 余連斌 通訊員 蔣睿）近期，農發行四川渠縣支行將“嚴控風險、強化管理”作為賬戶管理工作重點，多措并舉推進賬戶風險精準管控，從源頭上筑牢金融安全防線。

    強化領導，壓實責任。該支行將賬戶風險防控列為當前重點工作，成立專項工作領導小組，明確各部門職責分工，組織關鍵崗位人員集中學習可疑賬戶特征清單。通過系統性復盤其他機構洗錢案例的發生、發展及處置過程，針對性優化完善內部控制措施，將風險管控工作責任層層壓實到具體經辦人員，確保各項措施落實到位，提升全員反洗錢警惕意識與風險識別能力。

    精準排查，加強管控。該支行對存量賬戶開展“穿透式”深度篩查，重點聚焦交易頻率異常、資金快進快出、休眠賬戶突然啟用等可疑特征賬戶。對識別出的潛在涉詐風險賬戶，及時采取調整網銀交易限額、暫停非柜面業務等針對性管控措施。同時，加強客戶盡職調查，持續關注和跟蹤賬戶交易情況，做到風險早識別、早預警、早處置。

    加強宣傳，強化意識。該支行線上線下同步發力，線上積極推送權威公眾號及視頻號警示信息，倡導客戶下載國家反詐中心App，引導其增強自主防范技能；線下在營業網點滾動播放反詐宣傳片，組建宣傳小隊深入社區、廣場開展宣傳活動，發放防范電信詐騙宣傳資料，并現場講解電信詐騙典型手法、危害后果及識別要點，教育公眾提升賬戶安全保管和防范意識。

（編輯 郝飛）