農發行黑龍江省黑河市分行 提升全員風險防控能力

    農村金融時報網-黑龍江訊（記者 黃力輝）為深入貫徹落實國家反電信網絡詐騙及反洗錢工作要求，提升全員風險防控能力，近日，農發行黑龍江省黑河市分行組織開展“賬戶涉詐風險防控暨反洗錢可疑案例”專題培訓。

    本次培訓以“現場+視頻”形式覆蓋全轄，培訓內容緊扣當前反詐和反洗錢形勢，圍繞賬戶涉詐風險識別與防控、反洗錢可疑交易案例解析兩大核心主題展開。該分行風險管理部/內控合規部相關人員結合典型案例，詳細講解電信網絡詐騙常見手法及涉詐賬戶異常特征，指導參訓人員通過“三查三問”（查賬戶流水、查交易背景、查客戶身份；問用途、問來源、問關聯）精準識別風險。同時，針對涉農貸款、糧食收購等業務場景，剖析洗錢風險新趨勢。

    同時，該分行通過還原典型真實案例，組織參訓人員分析可疑交易特征和違規操作點，并就客戶身份識別、大額交易監測、涉刑“查凍扣劃”等環節進行強調與規范，現場提出優化建議；該分行運營科技部同步宣講反詐操作要點，指導一線柜員利用科技手段提升風險攔截效率。

    該分行黨委委員在總結講話中強調，要以此次培訓為契機落實“三道防線”協同機制，將風險防控納入績效考核，實行“日監測、周排查、月總結”動態管理；深化警銀監協作聯動，創建信息共享機制；通過“進社區、進企業、進鄉村”活動，提升公眾防詐意識。

（編輯 郝飛）