金融支持科技創新力度持續增強

    ■本報記者 李美麗

    科技創新研發周期長、風險高，需要投入大量資金，因此離不開金融多渠道的持續“輸血”。

    為加快構建同科技創新相適應的科技金融體制，今年以來，中國人民銀行、國家金融監督管理總局等多部門著力推動形成政策合力，打好科技金融服務“組合拳”。

    比如，今年3月份，國家金融監督管理總局、科技部等三部門聯合印發《銀行業保險業科技金融高質量發展實施方案》，從加強科技金融服務機制、產品體系、專業能力和風控能力建設等方面出發，提出了7方面20條措施。

    5月份，科技部、中國人民銀行等七部門聯合印發《加快構建科技金融體制有力支撐高水平科技自立自強的若干政策舉措》，旨在為科技創新提供全生命周期、全鏈條金融服務。

    隨著科技金融發展的頂層設計進一步完善，我國科技金融服務的多樣性和支持強度明顯提升。據中國人民銀行副行長、國家外匯局局長朱鶴新介紹，截至今年3月末，我國科技型中小企業貸款余額已超3.3萬億元，同比增長24%，連續3年增速都超過20%；全國專精特新企業貸款余額超6.3萬億元，同比增長15.1%。

    作為支持高水平科技自立自強的重要力量，今年以來，金融機構聚焦金融支持科技創新的重點領域和薄弱環節，持續增加信貸供給，推進科技金融服務提質、擴面、增效。

    農業銀行積極推進科技創新再貸款政策工具落實，建立專班工作機制，多維度細分目標企業清單，結合企業創新積分與需求，在加大信貸資金精準投放的同時，降低企業融資成本，大力支持科技型中小企業發展。

    “在3月份國家金融監督管理總局組織開展適度放寬科技企業并購貸款政策試點工作后，我行發揮客戶、投行相關部門協同優勢，主動利用大數據分析等，對科技型企業開展全面篩查，精心篩選出與政策適配的企業名單，并聯合政府引導基金，打造‘并購貸款+股權投資+產業整合’三位一體服務方案，為科技型企業并購整合產業鏈注入金融動能。”農業銀行相關負責人表示。

    據該農行相關負責人介紹，截至今年3月末，農業銀行科技型企業貸款余額1.97萬億元，較年初增長超2500億元，科技相關產業貸款余額3.76萬億元，增長超6000億元，增速超24%。其中，運用科技創新再貸款對接企業超過4.1萬家，簽約合同金額超410億元。

    記者從中國進出口銀行獲悉，今年以來，該行進一步提升科技金融服務精準性、有效性、適配性，持續加大各類資源、政策、機制傾斜。截至5月27日，中國進出口銀行科技貸款余額約1.4萬億元，今年以來投放超1500億元，服務覆蓋2200余家重點科技企業。

    與此同時，金融機構還拓寬科技創新企業融資渠道，全面助推科技創新與產業創新深度融合。

    5月9日，工商銀行率先落地首批科技創新債券。本次發行的科技創新債券規模200億元，是首批發行規模最大的金融類科技創新債券。募集資金將通過貸款、債券、基金投資等多種途徑，專項支持科技創新領域業務，引導債券市場資金投早、投小、投長期、投硬科技，助力培育新質生產力。

    5月13日，農業銀行在銀行間市場成功發行200億元科技創新債券，期限為3年，利率1.65%。本次募集資金將專項支持科技創新領域，積極為高水平科技自立自強提供優質金融服務。

    除國有大行不斷加大科技創新領域信貸投入外，農村金融機構同樣積極作為。

    據茂名農商銀行相關負責人介紹，在機制支撐方面，該行成立科技金融工作小組，明確具體負責部門和職責，確保具體實施推進工作落實到位，同時制定科技企業信貸業務專項考核方案，將科技貸款增長情況納入考核指標，引導分支機構優先將資金、信貸資源向科技金融等重點領域傾斜。

    “在產品支撐方面，我行針對科技型中小企業普遍匱乏有形資產的情況，開展知識產權質押、股權、應收賬款質押等貸款業務；在服務支撐方面，開展‘千企萬戶大走訪’活動，對科技企業等重點領域市場主體‘一對一’上門走訪對接，面對面了解企業金融服務需求，有效匹配合適的金融產品，切實提高支持科技型企業金融服務質效。”上述茂名農商銀行相關負責人表示。

    在河北，秦皇島農信把握備春耕生產時間節點，對種業振興、農業科技等關鍵領域傾斜配置信貸資源，建立信貸服務綠色通道，實行信貸審批優先受理、優先辦結機制，在利率、擔保條件、貸款期限等方面制定實施差異化政策。

    在江蘇，江蘇省聯社持續推動全省農商銀行探索金融服務科創企業新模式，助力企業突破發展瓶頸、實現高質量成長。其中，蘇州農商銀行通過“貸款+認股權”新業務模式，為當地科技型中小企業破解融資難題。

    發展科技金融是一項復雜的系統工程，需要各方協同發力。國家金融監督管理總局副局長周亮近日在出席2025天津五大道金融論壇主論壇致辭時表示，未來，該局將持續加大對科技創新的金融支持力度。

    周亮表示，一是國家金融監督管理總局將指導金融機構進一步加強科技金融產品體系、服務機制、專業水平和風控能力建設，圍繞科技創新金融需求，加大信貸投放，提升金融服務適配性。二是進一步強化保險保障，國家金融監督管理總局正在研究制定科技保險相關政策，更好發揮保險業風險補償、風險減量、資金杠桿作用。三是深化“貸款+外部直投”聯動，推進金融資產投資公司股權投資試點和科技企業并購貸款試點，鼓勵銀行聯合投資機構投早、投小、投長期、投硬科技。四是指導金融機構發展科技金融特色組織體系，培養專業人才，完善績效考核、盡職免責等機制，不斷提升服務能力。