農發行萊蕪市分行 積極開展電信網絡詐騙風險排查活動

　　農村金融時報-農金網山東訊(通訊員亓超)近期，農發行萊蕪市分行根據《萊蕪銀保監分局辦公室關于開展轄內銀行業金融機構為電信網絡詐騙等違法違規活動提供支付結算服務風險排查的通知》要求，迅速組織業務骨干，認真梳理行內存量賬戶的賬戶資料及交易情況，積極展開全面風險排查工作。

　　此次排查工作主要集中于存量對公賬戶。近年來農發行萊蕪市分行業務范圍不斷拓寬，對公客戶數量有所增加，但對公客戶群體比較單純，基本可以分為三類：一是市、區級糧食購銷儲備企業、軍糧供應部門;二是涉及該行存、貸款等業務關系的客戶，主要有財政預算單位、政府融資平臺企業、農副產品加工銷售企業等;三是貸款企業的下游客戶、關聯客戶，以及與該行有其他業務往來的客戶。

　　在整個排查工作中，該行對存量145個客戶共213個賬戶進行了全面細致的排查工作，通過核查賬戶信息、查詢交易流水、電話核實等方式，嚴格按照涉賭涉詐賬戶風險特征對賬戶進行了逐一排查，對存在可疑情況的賬戶有效采取增強客戶身份識別、電話查證等措施進行深入核查。

　　與此同時，排查工作人員對于網上銀行系統中同一IP地址操作不同賬戶的情況進行了特別關注，對所涉及的客戶信息進行逐一甄別和重點排查。經排查，行內客戶企業經營情況正常，企業賬戶無異常行為，未發現涉嫌電信網絡詐騙的風險。