農發行廣元市分行 多措并舉開展反電信網絡詐騙

    農村金融時報-農金網四川訊（記者余連斌 通訊員馮琳玲）按照人民銀行相關部署和四川省宣傳貫徹《反電信網絡詐騙法》實施方案要求，近期，農發行廣元市分行多措并舉開展反電信網絡詐騙專項治理工作。

    組織分級分類培訓。該分行結合工作實際開展有針對地分類分級培訓，并組織員工參加2022年《反電信網絡詐騙法》解析暨基層網點賬戶風險管理在線培訓班，要求員工掌握電信網絡詐騙可疑交易監測識別實務、新型電信網絡詐騙手法案例及交易流水特點等。

    建立異常情形風險防控機制。該分行健全涉案賬戶倒查排查工作機制，定期開展異常數據篩查，加速銀行賬戶風險處置；對監測識別的可疑交易根據風險情況采取核實交易信息、重新核驗身份、延時支付、中止業務等必要防范措施。

    建立聯動機制，加強部門間協同配合。在企業賬戶開立和賬戶管理中，該分行與電信、市場監管、稅務等有關部門建立企業賬戶信息共享查詢系統，并充分利用手機銀行人臉識別、反洗錢系統名單管理、客戶洗錢風險評級、統一查控、公民身份信息聯網核查等功能，加強客戶“全生命周期”內風險防控。

    完善客戶盡職調查制度。該分行客戶經理掌握企業客戶控股股東、受益所有人識別技巧，留存客戶資料并形成盡職調查報告。同時，與客戶簽訂《關于買賣、轉借、轉租手機卡、銀行卡、身份證件對公賬戶等涉嫌違法犯罪告知書》，對于本領域新出的電信網絡詐騙手段及時向客戶做出體系告知客戶電信網絡詐騙的危害性，防范銀行賬戶被用于電信網絡詐騙活動。

    配合司法查、凍、扣及解除業務。在程序明確的基礎上，該分行積極配合有關部門做出處理。利用“統一查控平臺”每日監控轄內賬戶涉及網絡詐騙、跨境賭博情況?？蛻舸胬m期間一旦有所涉及，該分行客戶經理立即開展客戶及資金交易回溯性調查，及時了解原因、金額以及凍結、扣劃情況。

    開展宣傳活動，提升群眾的法律知識和防范意識。該分行將《反電信網絡詐騙法》宣傳工作納入常規化宣傳任務，在嚴格按照疫情防控要求的前提下，積極開展主題宣傳和教育培訓活動，走進企事業單位、走進校園，堅持以案說法，落實普法責任制。通過擴大宣傳輻射面，不斷掀起學習宣傳教育的熱潮，有力守護廣大人民群眾的“錢袋子”。