農業銀行龍海支行 成功堵截一起涉詐風險事件

    農村金融時報-農金網福建訊（通訊員郭向榮 林怡然）近日，農業銀行福建省漳州海澄支行協助警方抓獲一名利用借記卡柜面取現轉移涉詐資金人員。

    當天中午，一名男子到農業銀行海澄支行辦理取款業務，金額11萬元。該支行當班柜面經理發現該客戶持有異地卡和異地身份證，頓時提高警覺，經查詢該賬戶的交易明細，發現該客戶近期交易存在大額資金快進快出等異常情況。

    柜面經理連忙詢問該客戶的職業和資金用途，客戶稱其經營車行，資金用于購買車輛，并展示某汽車貿易公司的營業執照圖片。

    當柜面經理進一步詢問買車為什么不用轉賬而選擇使用現金時，該客戶情緒激動，強烈要求盡快取現。

    該支行內勤行長了解情況后，迅速使用行內系統進行復核研判，判斷該客戶存在利用借記卡柜面取現轉移非法資金嫌疑，立刻啟動應急預案，緊急凍結該賬戶，并馬上聯系海澄派出所請求出警協助調查處置、向龍海區公安局反詐中心報告并請求協助審查。數分鐘后，警員到達網點進一步核實后將該客戶帶走。

    之后，派出所民警向該支行反饋審查結果：該客戶為涉詐黑名單預警人員。民警對農業銀行海澄支行工作人員履職盡調，第一時間發現風險，及時中止業務辦理阻斷風險并報警給予充分肯定。

    責任編輯：郝飛