新一批基金投顧試點開閘 多家基金券商入圍

    6月25日，新一批公募基金投資顧問業務試點資格獲批。記者了解到，此次獲得試點資格的機構有博時、招商、興證全球、廣發等十余家基金公司，以及中信證券、國信證券等證券公司。

    加上此前獲得資格的基金公司、券商、銀行以及第三方基金銷售機構，目前獲得基金投顧業務試點資格的機構已超過30家。

    據悉，上述新一批獲得試點資格的機構目前已經取得備案函，已完成展業的籌備工作，待場檢完成、符合展業條件后將正式開展業務。

    在業內人士看來，自2019年底公募基金投資顧問業務試點正式啟動以來，經過一年多的試點，投顧業務伴隨著投資者基金投資需求的增長，日益發展壯大。新一批機構的加入，將會對投顧業務生態的形成和多元化發展，起到積極的助推作用。

    對于此次獲得基金投顧業務試點資格，博時基金表示，公司明確將基金投顧業務作為未來最重要的發展戰略之一，已經在投資團隊、組合構建、風險控制、運營陪伴等方面進行了業務布局，希望通過“專業的投、優質的顧”給客戶帶來回報。

    招商基金則表示，公司投顧業務將以互聯網客群和銀行零售客群為基礎逐漸拓寬、沉淀、積累，立足客戶需求圖譜，定制化投資策略，以有效滿足客戶不同生命周期的財富管理需求。具體來看，將基于客戶畫像，結合投研優勢，持續豐富主動管理投顧策略組合，發展更多細分風險類型的投顧策略組合，實現數字化、自動化、智能化、個性化的財富管理指導和更個性化的陪伴服務。

    “顧問服務和投資能力同等重要。如何深刻理解投資者的需求，打造從客戶需求出發的貫穿投資者全生命周期的服務閉環，是開展投顧業務的重要抓手。”興證全球基金投顧業務運營負責人黃鼎鈞表示，“與投資者的深度溝通與持續陪伴，有助于引導客戶進行長期、理性投資，避免盲目選擇、頻繁申贖、短期持有等行為。”

    隨著公募基金不斷擴容、基金數量不斷增加，越來越多的投資者傾向于依賴專業投顧的意見。近年來，接受專業投顧輔導的投資者占比顯著上升。統計數據顯示，2019年，分別有26.9%、19.1%的投資者接受過專業投顧輔導、投資專家推介，與2018年、2017年相比明顯上升。2018年接受專業投顧輔導、接受投資專家推介的投資者占比分別為17.2%和6.3%，2017年接受專業投顧輔導、接受投資專家推介的投資者占比分別為15.0%和5.1%。

    基金行業資深人士鄭志勇指出，基金投顧業務的進一步深化，有可能給公募基金行業生態帶來三大變化：一是優化存量基金，簡化基金數量?；鸸究梢酝ㄟ^基金投顧服務獲得新增資金，而不是通過新發基金獲得新增資金，有利于行業的資源優化；二是實現解決方案的多元化，滿足不同投資者的多種投資需求；三是加大基金費率的競爭，隨著投顧服務資產規模的不斷增加，專業投顧有可能傾向于低費率的基金，這有可能加大基金費率的競爭。